Một nhóm người Trung Quốc và người Việt Nam hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi qua app đã bị Công an TPHCM ḃắţ ḡïữ. Nhóm này đã cho khoảng 60.000 người ở nhiều tỉnh thành trong cả nước vay với số tiền khoảng 100 tỷ đồng.
Ngày 20.4, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), Công an TPHCM đã ķhởī ţố bị can, bắt tạm giam với 5 đối tượng gồm: Tu Long (SN 1992), Yuan Deng Hui (SN 1991, mang quốc tịch Trung Quốc), Chề Ngọc Trinh (SN 1995, ngụ tỉnh Đồng Nai), Lâm Cảm Quyền (SN 1990, ngụ quận 5) và Lài Thế Hùng (SN 1994, ngụ quận Bình Tân) về hành vi cho vay nặng lãi.
Qua công tác điều tra, trinh sát PC02 phát hiện công ty Vinfin, công ty Beta, công ty Đại Phát do một người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (39 tuổi, quốc tịch Trung Quốc) làm chủ nhưng thuê người đang ở TP.HCM đứng tên giấy phép kinh doanh và đại diện pháp luật.
Các công ty này có trụ sở tại hai địa chỉ ở quận Bình Tân (TP.HCM) và “núp bóng” hoạt động, cung cấp các dịch vụ cho vay tiền nhanh thông qua các app (ứng dụng) trên điện thoại di động như “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online” với lãi suất rất cao.
Nhóm thuê 2 căn nhà ở đường 28 và đường 30, phường Bình Trị Đông, quận Bình Tân cho nhân viên (khoảng 40 người) làm ở bộ phận duyệt hồ sơ vay tiền và thu hồi nợ. Sau đó, các đối tượng chủ chốt sẽ tạo các ứng dụng cho vay “Vaytocdo”, “Moreloan” và “VD online” trên điện thoại. Các app này được quảng cáo trên mạng xã hội, internet để người vay tự liên lạc.
Người vay được hướng dẫn tạo 1 tài khoản trên ứng dụng bằng cách cung cấp thông tin cá nhân (hình ảnh, CMND, số tài khoản ngân hàng) và phải đồng ý theo 7 điều khoản, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại. Nhờ đó mà đối tượng cho vay có thể nắm được hết các số điện thoại của người thân, bạn bè, đồng nghiệp của người vay để sau này nhân viên gọi đòi nợ.
Khách hàng vay qua app “Vaytocdo” thì vay lần đầu được tối đa 1,7 triệu đồng nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được hơn 1,4 triệu đồng, còn lại là phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả cả gốc lẫn lãi hơn 2 triệu đồng. Nếu khách hàng trả chậm sẽ bị phạt hơn 100.000 đồng/ngày.
Còn vay qua app “Moreloan” và “VD online”, người vay lần đầu được duyệt 1,5 triệu đồng nhưng thực tế chỉ được nhận 900.000 đồng, còn lại là phí dịch vụ. Sau một tuần, người vay phải trả gốc vay 1,5 triệu đồng. Nếu khách trả chậm sẽ bị phạt 2-5% lãi suất/ngày.
Như vậy, người vay phải trả lãi suất lên đến 3%/ngày, tương đương 21%/tuần, 90%/tháng và 1.095%/năm (vượt gấp 5 lần lãi suất theo quy định). Những khách hàng trả tiền đúng hạn sẽ cho “nâng cấp” vay tiền nhiều hơn, tối đa gần 2,8 triệu đồng.
Khi khách hàng không trả nợ đúng hạn, bộ phận thu hồi nợ khủng bố (đe dọa, chửi bới…) con nợ và tất cả những người thân, bạn bè lưu số trên danh bạ điện thoại người vay (bị lấy cắp lúc vay app).
Sau thời gian dài thu thập chứng cứ, công an đã ập vào 2 căn nhà nói trên ḃắţ ḡïữ các đối tượng và thu giữ nhiều tang vật như máy tính,…. Bước đầu, công an xác định nhóm hoạt động vào khoảng tháng 4.2019 tới nay với số tiền cho vay khoảng 100 tỷ đồng. Nhóm cho vay với hơn 60.000 người ở nhiều tỉnh thành trong cả nước.
Hiện vụ án đang được điều tra mở rộng.
Nguồn: VTV24h
